“做好科技金融這篇大文章是深化‘科技-產(chǎn)業(yè)-金融’良性循環(huán)的內(nèi)在要求，也是構(gòu)建新質(zhì)生產(chǎn)力的堅(jiān)實(shí)支撐?！?月19日上午，在2025陸家嘴論壇上，中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司黨委書記、董事長(zhǎng)蔡希良圍繞“金融支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展”這一話題，分享了中國(guó)人壽在科技金融方面的實(shí)踐探索情況。
“這兩年，我走訪調(diào)研了不少科創(chuàng)企業(yè)，深刻感受到，企業(yè)對(duì)科技金融綜合服務(wù)需求越來(lái)越迫切?！辈滔Ａ急硎荆鎸?duì)市場(chǎng)需求，中國(guó)人壽依托保險(xiǎn)、投資、銀行綜合金融優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮不同金融業(yè)態(tài)的協(xié)同效應(yīng)，統(tǒng)籌運(yùn)用股權(quán)債權(quán)保險(xiǎn)等工具，為科技型企業(yè)提供全生命周期、全方位金融服務(wù)，積極探索構(gòu)建科技金融國(guó)壽服務(wù)生態(tài)。
一方面，重點(diǎn)加大對(duì)科技創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)保障力度，持續(xù)創(chuàng)新科技保險(xiǎn)產(chǎn)品，通過(guò)共保體等方式實(shí)現(xiàn)科技研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化和應(yīng)用推廣的保險(xiǎn)保障全覆蓋，有效緩解科技創(chuàng)新的后顧之憂。今年以來(lái)，中國(guó)人壽已累計(jì)為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障近40萬(wàn)億元，服務(wù)國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)超過(guò)9600家。另一方面，充分發(fā)揮保險(xiǎn)資金長(zhǎng)期資本、耐心資本優(yōu)勢(shì)，用好廣發(fā)銀行信貸資源，為科技企業(yè)提供科技投資和科技信貸、投貸聯(lián)動(dòng)綜合金融支持。
“通過(guò)構(gòu)建科技金融服務(wù)生態(tài)，實(shí)現(xiàn)了同一集團(tuán)不同金融服務(wù)的資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，能夠增強(qiáng)科技金融適配性，助力科技企業(yè)進(jìn)一步提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力?！辈滔Ａ颊f(shuō)。
在積極構(gòu)建支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的綜合金融服務(wù)生態(tài)的同時(shí)，中國(guó)人壽著力探索保險(xiǎn)資金與政府基金的接力投資模式。
“保險(xiǎn)資金具有長(zhǎng)期資本、耐心資本的特點(diǎn)，與科技創(chuàng)新周期長(zhǎng)、投入高的需求特征具有較好的匹配性。但保險(xiǎn)資金又是老百姓的養(yǎng)老錢、救命錢，對(duì)資金運(yùn)用安全性要求比較高，科技創(chuàng)新早期風(fēng)險(xiǎn)高、不確定性大，保險(xiǎn)資金投早、投小存在天然障礙?！辈滔Ａ急硎?，為了破解這一難題，中國(guó)人壽創(chuàng)新S基金接力投資模式。具體而言，政府引導(dǎo)并扶持產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)“從零到一”，在產(chǎn)業(yè)發(fā)展取得階段性成果時(shí)，保險(xiǎn)資金等社會(huì)化資本接過(guò)“接力棒”，支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和未來(lái)產(chǎn)業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，助力產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)“從一到百”。
“這種模式的特點(diǎn)是政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金完成重點(diǎn)領(lǐng)域科技企業(yè)孵化，保險(xiǎn)資金在相對(duì)成熟階段接力進(jìn)入，既幫助政府基金‘騰籠換鳥’，提升政府資金運(yùn)用效率，又滿足了保險(xiǎn)資金的穩(wěn)慎投資原則。”蔡希良說(shuō)。
據(jù)介紹，中國(guó)人壽已經(jīng)在上海、北京進(jìn)行了探索實(shí)踐。
2023年，中國(guó)人壽出資118億元，以S份額方式受讓上海集成電路產(chǎn)業(yè)投資基金股權(quán)，完成了保險(xiǎn)業(yè)首單S基金投資，成功探索了保險(xiǎn)資金與政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金接力投資的模式。
2024年，中國(guó)人壽再次出資50億元以S份額方式投資北京市科技創(chuàng)新基金。作為全國(guó)首只聚焦硬科技投資的政府投資母基金，北京市科技創(chuàng)新基金成功孵化培育了大量處于中早期發(fā)展階段的優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)。中國(guó)人壽通過(guò)設(shè)立中國(guó)人壽北京科創(chuàng)股權(quán)投資計(jì)劃，以S份額直接投資科創(chuàng)母基金，覆蓋母基金下超過(guò)60個(gè)子基金、1200家科技企業(yè)，間接實(shí)現(xiàn)了投早、投小，并為破解股權(quán)市場(chǎng)募資與退出難題提供了新路徑。
“做好科技金融這篇大文章，政府鼓勵(lì)引導(dǎo)至關(guān)重要?！辈滔Ａ急硎?，后續(xù)，將做好經(jīng)驗(yàn)總結(jié)和模式推廣。
責(zé)任編輯:郭海
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