又一家股份行金融資產(chǎn)投資公司（以下簡(jiǎn)稱“AIC”）獲批籌建。
7月3日，招商銀行發(fā)布公告稱，該行已收到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的批復(fù)，獲準(zhǔn)籌建招銀金融資產(chǎn)投資有限公司。籌建工作完成后，該行將按照有關(guān)規(guī)定和程序向金融監(jiān)管總局提出開業(yè)申請(qǐng)。
根據(jù)公告，招銀金融資產(chǎn)投資有限公司注冊(cè)資本為人民幣150億元，為該行全資子公司。設(shè)立招銀金融資產(chǎn)投資有限公司系該行積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，主動(dòng)融入國(guó)家發(fā)展大局的重要舉措。此舉有助于該行專業(yè)化開展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股及股權(quán)投資試點(diǎn)業(yè)務(wù)，為企業(yè)提供全方位、多層次的融資支持，進(jìn)一步提升該行綜合化經(jīng)營(yíng)能力，全面推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。
值得一提的是，在此之前，已有兩家股份制銀行獲準(zhǔn)籌建AIC。
5月7日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局批復(fù)，同意興業(yè)銀行籌建興銀金融資產(chǎn)投資有限公司（名稱暫定）。據(jù)興業(yè)銀行披露，該公司注冊(cè)資本100億元，為該行全資子公司。
6月3日，中信銀行發(fā)布公告稱，該行收到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局批復(fù)，同意中信銀行籌建信銀金融資產(chǎn)投資有限公司。該公司注冊(cè)資本金擬為人民幣100億元，中信銀行以自有資金出資，持股比例為100%。
“愈來愈多的銀行入局AIC，可促進(jìn)我國(guó)投融資體系多元化發(fā)展，緩解企業(yè)融資難問題的同時(shí)，也將推動(dòng)銀行自身從傳統(tǒng)的資金中介向綜合金融服務(wù)提供商轉(zhuǎn)型?！蹦祥_大學(xué)金融學(xué)教授田利輝在接受《金融時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)表示。
業(yè)內(nèi)專家普遍認(rèn)為，一直以來，銀行在投資端的布局相對(duì)受限，AIC牌照擴(kuò)容，有望讓更多機(jī)制靈活的股份制銀行以及優(yōu)質(zhì)區(qū)域性銀行在未來獲得參與機(jī)會(huì)，形成“全國(guó)性+區(qū)域性”的行業(yè)格局。
從服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的角度來看，通過開展投貸聯(lián)動(dòng)，銀行可為企業(yè)提供全生命周期金融服務(wù)，特別是對(duì)科創(chuàng)企業(yè)等輕資產(chǎn)、高成長(zhǎng)性客群來說，更能滿足其多樣化融資需求。與此同時(shí)，布局AIC也是銀行積極響應(yīng)國(guó)家政策導(dǎo)向的具體體現(xiàn)，有助于引導(dǎo)更多長(zhǎng)期資金流向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。
市場(chǎng)普遍關(guān)注，設(shè)立AIC會(huì)給銀行帶來哪些效益？
“在凈息差承壓的背景下，銀行傳統(tǒng)存貸款業(yè)務(wù)增長(zhǎng)空間有限，布局AIC可強(qiáng)化銀行權(quán)益投資能力，幫助銀行拓展新的收入來源、優(yōu)化收入結(jié)構(gòu)、增強(qiáng)盈利韌性，而且有助于銀行構(gòu)建‘融資+融智’的綜合服務(wù)體系。”上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室首席專家、主任曾剛表示。
中金公司研報(bào)分析認(rèn)為，除了債轉(zhuǎn)股以及股權(quán)投資能給銀行帶來直接項(xiàng)目收益外，AIC牌照還可為銀行帶來綜合效益，能幫助銀行撬動(dòng)除融資業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)，例如與科技企業(yè)加強(qiáng)合作后，帶來交易結(jié)算、工資代發(fā)等業(yè)務(wù)，同時(shí)帶來手續(xù)費(fèi)營(yíng)收空間。
同時(shí)，受訪專家也表示，當(dāng)前AIC股權(quán)投資業(yè)務(wù)發(fā)展仍面臨一些挑戰(zhàn)。
一方面，AIC股權(quán)投資資金主要源于傳統(tǒng)商業(yè)銀行，求穩(wěn)求安全的天性使得對(duì)不良率的容忍度較低，這與科技企業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)、高不確定性的特點(diǎn)存在矛盾；另一方面，股權(quán)投資需要較強(qiáng)的投研能力支持，銀行相對(duì)缺乏股權(quán)投資經(jīng)驗(yàn)，這對(duì)銀行人才儲(chǔ)備提出了更高的要求。
曾剛表示，AIC需不斷優(yōu)化完善制度流程，加強(qiáng)對(duì)專業(yè)人才的培養(yǎng)、對(duì)科技創(chuàng)新和民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的市場(chǎng)調(diào)研，在提高自身對(duì)創(chuàng)新技術(shù)研判能力的同時(shí)，借助外部專家等力量。同時(shí)，充分利用保險(xiǎn)資金等外部資金拓展股權(quán)投資資金來源，從而更好地服務(wù)科技創(chuàng)新和民營(yíng)企業(yè)。
“未來，AIC需在市場(chǎng)化運(yùn)作與政策導(dǎo)向間精準(zhǔn)平衡，強(qiáng)化投研能力建設(shè)，真正發(fā)揮‘金融穩(wěn)定器’與‘經(jīng)濟(jì)助推器’的協(xié)同效應(yīng)?！碧锢x表示。
責(zé)任編輯:郭海
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