近日，建設(shè)銀行準(zhǔn)格爾白云支行成功攔截一起針對(duì)老年客戶的誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬事件，為客戶避免了20萬元的資金損失，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)了老年客戶的“錢袋子”。
當(dāng)時(shí)，60多歲的劉大爺來到建行準(zhǔn)格爾白云支行，要求將退休金賬戶中的20萬元轉(zhuǎn)入一個(gè)外地陌生賬戶。面對(duì)柜員關(guān)于轉(zhuǎn)賬用途的詢問，劉大爺顯得支支吾吾，僅稱“幫朋友周轉(zhuǎn)，過幾天就還”，卻無法提供收款方的具體信息，對(duì)雙方關(guān)系、資金用途等細(xì)節(jié)更是表述不清。
當(dāng)柜員進(jìn)一步提示轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，劉大爺情緒突然緊張起來，一邊反復(fù)強(qiáng)調(diào)“對(duì)方是熟人，不會(huì)騙我”，一邊堅(jiān)持要立即完成轉(zhuǎn)賬。憑借專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，柜員敏銳察覺到這筆交易的異常——老年客戶向陌生外地賬戶大額轉(zhuǎn)賬，且對(duì)關(guān)鍵信息含糊其辭，符合高風(fēng)險(xiǎn)交易的特征。
按照風(fēng)險(xiǎn)防控要求，柜員當(dāng)即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)核查流程，設(shè)法聯(lián)系到劉大爺?shù)淖优?。?jīng)過多方溝通核實(shí)，最終確認(rèn)這是一起不法分子精心設(shè)計(jì)的騙局，其真實(shí)目的是誘導(dǎo)劉大爺利用個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)移非法資金。正是銀行工作人員的警惕與堅(jiān)持，成功阻止了此次交易，為劉大爺守住了養(yǎng)老錢。
為守護(hù)老年客戶的“錢袋子”，建行準(zhǔn)格爾分行主動(dòng)提示出借賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)賬的法律風(fēng)險(xiǎn)，通過網(wǎng)點(diǎn)宣傳專區(qū)普及案例并提醒防范要點(diǎn)。加強(qiáng)員工培訓(xùn)，使其精準(zhǔn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)特征并規(guī)范溝通話術(shù)，避免因溝通不當(dāng)而錯(cuò)失防控時(shí)機(jī)。
下一步，建行準(zhǔn)格爾分行將持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防控體系，不斷提升對(duì)各類金融詐騙的識(shí)別和攔截能力，為廣大客戶特別是老年群體營(yíng)造更安全、更放心的金融環(huán)境，用專業(yè)與責(zé)任守護(hù)每一份信任。（王美香 蒙利波）
責(zé)任編輯:李斌
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